KYC-RICHTLINIE

Lucky Days

Zuletzt aktualisiert: 13.08.2026

3-102-961212 Sociedad de Responsabilidad Limitada, Betreiber von https://luckydays.co (das „Unternehmen“), hält sich an die Grundsätze von Know Your Customer („KYC“), die darauf abzielen, Finanzkriminalität und Geldwäsche durch Kundenidentifizierung und Sorgfaltsprüfungen zu verhindern. Diese Richtlinie gilt für alle Nutzer von https://luckydays.co.

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, jederzeit alle KYC-Dokumente anzufordern, die es für notwendig erachtet, um die Identität und den Standort eines Nutzers von https://luckydays.co festzustellen. Wir behalten uns das Recht vor, den Service, Zahlungen oder Auszahlungen einzuschränken, bis die Identität ausreichend festgestellt wurde, oder aus jedem anderen Grund nach unserem alleinigen Ermessen auf Grundlage des geltenden Rechtsrahmens.

1. Risikobasierter Ansatz

Wir verfolgen einen risikobasierten Ansatz und führen strenge Sorgfaltsprüfungen sowie eine laufende Überwachung aller Klienten, Kunden und Transaktionen durch. Gemäß dem Anjouan Gaming AML & CTF Code of Conduct und den geltenden Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche wenden wir je nach bewertetem Risiko, Transaktionsart und Kundenprofil drei Stufen der Sorgfaltsprüfung an:

• SDD — Vereinfachte Sorgfaltsprüfung: wird bei Transaktionen mit äußerst geringem Risiko angewendet, die die erforderlichen Schwellenwerte für eine Standardverifizierung nicht erreichen.

• CDD — Kundensorgfaltsprüfung: die standardmäßige Stufe der Sorgfaltsprüfung, die in den meisten Fällen zur Verifizierung und Identifizierung von Kunden angewendet wird.

• EDD — Erweiterte Sorgfaltsprüfung: wird bei Kunden mit hohem Risiko, großen Transaktionen oder besonderen Fällen angewendet, bei denen eine zusätzliche Prüfung erforderlich ist. EDD umfasst die Überprüfung der Herkunft der Gelder und, sofern zutreffend, der Herkunft des Vermögens.

Das Unternehmen führt eine dokumentierte AML/CTF-Risikobewertung, die die Risikoprofile der Spieler (Geografie, Verhalten und Finanzierungsquellen), die angebotenen Produkte und Dienstleistungen, Zahlungsmethoden und Vertriebskanäle sowie die beteiligten Rechtsgebiete einschließlich der von der FATF als Hochrisikoländer eingestuften Länder umfasst. Auf Grundlage der identifizierten Risiken werden verhältnismäßige Kontrollmaßnahmen umgesetzt. Die Risikobewertung wird mindestens einmal jährlich oder bei wesentlichen Änderungen des Unternehmens oder seines Risikoumfelds überprüft und aktualisiert.

2. Kundensorgfaltsprüfung bei der Registrierung

Bei der Registrierung muss jeder Nutzer mindestens folgende Angaben machen:

• Vollständiger gesetzlicher Name;

• Eine gültige E-Mail-Adresse;

• Geburtsdatum (zur Bestätigung, dass der Nutzer mindestens 18 Jahre alt ist); und

• Wohnadresse.

Ein Konto wird erst aktiviert, wenn alle oben genannten Informationen bereitgestellt wurden. Das Unternehmen richtet keine Konten für anonyme Nutzer oder für Nutzer ein, die im Namen nicht offengelegter Dritter handeln, und führt solche Konten auch nicht.

3. Erweiterte Sorgfaltsprüfung — Auslöser für die Verifizierung

Ein Nutzer muss den vollständigen KYC-/Enhanced-Due-Diligence-Prozess durchlaufen, wenn eine der folgenden Bedingungen erfüllt ist:

• Der Nutzer beantragt seine erste Auszahlung, unabhängig von der Höhe des Betrags;

• Die gesamten Einzahlungen des Nutzers auf https://luckydays.co erreichen im Laufe der gesamten Nutzungsdauer 10.000 USD (oder den entsprechenden Betrag in einer anderen Währung);

• Der Nutzer versucht, eine Transaktion durchzuführen, oder führt eine Transaktion durch, die als verdächtig eingestuft wird, oder es werden erhöhte Risikoindikatoren festgestellt; oder

• Das Unternehmen erachtet dies aufgrund der Aktivitäten oder des Risikoprofils des Nutzers anderweitig als notwendig.

Solange die erweiterte Sorgfaltsprüfung noch aussteht, werden keine Auszahlungen bearbeitet und die finanziellen Aktivitäten des Kontos werden eingeschränkt, bis die Verifizierung zur Zufriedenheit des Unternehmens abgeschlossen ist.

Während des KYC-Prozesses muss der Nutzer persönliche Informationen angeben und die nachfolgend beschriebenen Nachweisdokumente hochladen.

4. Erforderliche Dokumente

4.1 Identitätsnachweis

Nutzer müssen eine Kopie eines gültigen amtlichen Lichtbildausweises vorlegen. Akzeptierte Dokumente sind:

• Reisepass (biometrische Seite, Vorder- und Rückseite, falls zutreffend)

• Personalausweis (Vorder- und Rückseite)

• Führerschein (Vorder- und Rückseite)

Das Dokument muss alle folgenden Kriterien erfüllen:

• Das Dokument enthält eine gültige Unterschrift (sofern zutreffend)

• Das Ausstellungsland gehört nicht zu den in Abschnitt 6 aufgeführten eingeschränkten Ländern

• Der vollständige Name auf dem Dokument stimmt mit dem Namen im Konto des Nutzers überein

• Das Dokument läuft innerhalb der nächsten 3 Monate ab dem Einreichungsdatum nicht ab

• Das Dokument bestätigt, dass der Inhaber mindestens 18 Jahre alt ist

4.2 Wohnsitznachweis

Nutzer müssen einen aktuellen Nachweis ihrer Wohnadresse vorlegen. Akzeptierte Dokumente sind:

• Kontoauszug (nicht älter als 3 Monate)

• Versorgungsrechnung (Gas, Strom, Wasser oder Internet — nicht älter als 3 Monate)

• Offizielle behördliche Korrespondenz, die innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt wurde

Das Dokument muss alle folgenden Kriterien erfüllen:

• Das Ausstellungsland gehört nicht zu den in Abschnitt 6 aufgeführten eingeschränkten Ländern

• Der vollständige Name auf dem Dokument stimmt mit dem Namen im Konto des Nutzers und dem eingereichten Identitätsnachweis überein

• Das Ausstellungsdatum liegt innerhalb der letzten 3 Monate vor dem Einreichungsdatum

4.3 Selfie mit Identitätsdokument

Nutzer müssen ein deutliches Selfie-Foto von sich selbst vorlegen, auf dem sie ihren amtlichen Lichtbildausweis in der Hand halten. Folgendes muss überprüft werden:

• Die Person auf dem Selfie ist eindeutig dieselbe Person wie auf dem Lichtbildausweis

• Der Lichtbildausweis auf dem Selfie ist dasselbe Dokument, das gemäß Abschnitt 4.1 eingereicht wurde (Foto und/oder Dokumentennummer müssen sichtbar sein)

5. KYC-Prozess — Operative Richtlinien

Die folgenden Richtlinien regeln den KYC-Prüfprozess:

• Alle eingereichten Dokumente werden von den zuständigen Compliance-Mitarbeitern unter der Aufsicht des vom Unternehmen ernannten Compliance Officers geprüft.

• Wenn die KYC-Prüfung nicht erfolgreich ist, wird der Grund dokumentiert und ein Support-Ticket erstellt. Die Ticket-Referenznummer und eine Erklärung werden dem Nutzer mitgeteilt.

• Wenn zusätzliche Dokumente erforderlich sind, wird der Nutzer benachrichtigt und erhält eine angemessene Gelegenheit, diese bereitzustellen.

• Sobald alle erforderlichen und gültigen Dokumente eingegangen und verifiziert sind, wird das Konto des Nutzers genehmigt und die Einschränkungen werden aufgehoben.

• Das Unternehmen kann jederzeit während der Laufzeit des Kontos eine erneute Verifizierung der Identität eines Nutzers durchführen, wenn sich das Risikoprofil des Nutzers ändert oder dies nach geltendem Recht erforderlich ist.

• Alle AML-bezogenen Aufzeichnungen werden gemäß dem Anjouan Gaming AML & CTF Code of Conduct und den geltenden AML-Vorschriften für mindestens fünf (5) Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt. Dazu gehören CDD- und EDD-Dokumentationen, Transaktionsaufzeichnungen (Einzahlungen, Einsätze und Auszahlungen), Meldungen verdächtiger Aktivitäten sowie interne Berichte, Prüfungs- und Compliance-Aufzeichnungen. Die Aufzeichnungen werden sicher gespeichert und Anjouan Gaming auf Anfrage jederzeit zur Verfügung gestellt.

6. Eingeschränkte Länder

Der Service steht Nutzern nicht zur Verfügung, die in einem der folgenden Rechtsgebiete ansässig sind oder von dort aus auf https://luckydays.co zugreifen (die „eingeschränkten Länder“). Nutzer aus diesen Rechtsgebieten dürfen sich nicht bei https://luckydays.co registrieren, keine Einzahlungen vornehmen und nicht spielen:

• Frankreich und seine Gebiete

• Deutschland

• Niederlande und seine Gebiete

• Spanien

• Union der Komoren

• Vereinigtes Königreich

• USA und ihre Gebiete

• Alle Länder auf der FATF-Blacklist

• Alle anderen Rechtsgebiete, die von der Anjouan Offshore Financial Authority als verboten eingestuft werden

Diese Liste kann von Zeit zu Zeit aktualisiert werden, um Änderungen des regulatorischen Umfelds oder der Lizenzverpflichtungen des Unternehmens widerzuspiegeln. Es liegt in der Verantwortung des Nutzers sicherzustellen, dass er nicht aus einem eingeschränkten Land auf den Service zugreift.

7. Herkunft der Gelder

Wenn dies aufgrund der risikobasierten Bewertung erforderlich ist, eine erweiterte Sorgfaltsprüfung ausgelöst wurde oder die Einzahlungen bzw. Glücksspielaktivitäten eines Nutzers festgelegte interne Schwellenwerte überschreiten, kann das Unternehmen dokumentarische Nachweise über die Herkunft der Gelder und/oder des Vermögens des Nutzers verlangen. Dazu können unter anderem gehören:

• Aktuelle Gehaltsabrechnungen oder Arbeitsverträge

• Kontoauszüge, die Einkommen oder Vermögensaufbau belegen

• Steuererklärungen oder Jahresabschlüsse (für Selbstständige)

• Nachweise über Erbschaften, den Verkauf von Vermögenswerten oder andere einmalige Einnahmen

Werden innerhalb eines angemessenen Zeitraums keine zufriedenstellenden Nachweise über die Herkunft der Gelder vorgelegt, kann dies zu Einschränkungen des Kontos, zur Aussetzung von Auszahlungen oder zur Schließung des Kontos führen.

8. Berichterstattung, Compliance und regulatorische Grundlage

Diese KYC-Richtlinie wird in Übereinstimmung mit den Verpflichtungen geführt, die dem Unternehmen als lizenziertem Glücksspielanbieter gemäß dem von der Anjouan Offshore Financial Authority verwalteten Computer Gaming Licensing Act 007 von 2005, dem Anjouan Gaming AML & CTF Code of Conduct sowie den geltenden internationalen AML/CFT-Standards einschließlich der Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) auferlegt werden.

In Übereinstimmung mit diesen Verpflichtungen:

• Verdächtige Aktivitäten werden innerhalb von vierundzwanzig (24) Stunden nach ihrer Feststellung zusammen mit vollständigen Nachweisdokumenten an Anjouan Gaming gemeldet;

• Alle Transaktionen oder miteinander verbundenen Transaktionen über 10.000 USD (oder den entsprechenden Gegenwert) werden gemeldet, unabhängig davon, ob sie verdächtig sind oder nicht;

• Das Unternehmen hat einen Compliance Officer ernannt, der für die AML-Aufsicht, die Kommunikation mit den Aufsichtsbehörden und die Berichterstattung verantwortlich ist;

• Das Unternehmen betreibt Transaktionsüberwachungssysteme, die darauf ausgelegt sind, die Aufteilung von Transaktionen oder die Umgehung von Schwellenwerten, schnelle Geldbewegungen, ungewöhnliche Wettmuster und Aktivitäten im Zusammenhang mit Hochrisikogebieten zu erkennen;

• Alle Mitarbeiter erhalten bei ihrer Einstellung, anschließend jährlich sowie nach wesentlichen regulatorischen oder richtlinienbezogenen Änderungen eine AML-Schulung; und

• Das Unternehmen unterzieht sich jährlich einer unabhängigen AML-Prüfung, bei der die Wirksamkeit der Richtlinien, die Einhaltung regulatorischer Anforderungen sowie interne Kontrollen und Schulungen bewertet werden. Anjouan Gaming kann darüber hinaus jederzeit Inspektionen und Prüfungen durchführen.

Das Unternehmen richtet keine Konten für anonyme Nutzer ein und führt solche Konten nicht. Ebenso wird es wissentlich keine Transaktionen für Nutzer ermöglichen, die den KYC-Prozess nicht abgeschlossen oder nicht bestanden haben.